In reactie op een eerder deze week verschenen artikel dat het voor Surinaamse cliënten veel moeilijker geworden is om overmakingen en andere zaken te doen met buitenlandse banken, met name die uit de Verenigde Staten van Amerika, geeft een banktopper van een grote bankinstelling in ons land als reactie, dat zijn bank geen problemen met betalingen en of overmakingen heeft naar het buitenland en dan met name de VS. Het is wel zaak dat de opdrachtgevende(overmakende) bank alle voorzichtigheid in acht dient te nemen en opdrachten tot overmaking goed screent zodat er geen compliance issues ontstaan . Overmakingen voor casino’s, betalingen voor de import van tweedehandse auto’s en dergelijke, worden altijd onder een vergrootglas gehouden, dit vanwege mogelijke witwaspraktijken. Geconfronteerd met de opmerking dat er de laatste tijd minder vertragingen zijn bij de opening van een zogeheten Letter of Credit, geeft de banktopper als reactie dat als de bank in Suriname geen directe correspondentrelatie met de Amerikaanse bank heeft en daarvoor een andere bank als intermediair gebruikt , dat de afhandeling van een dergelijk krediet omslachtiger maakt. Dat komt soms voor, maar is zeker geen indicatie dat er problemen in het buitenlands betalingsverkeer zijn. Het is overigens wel zo dat het aantal correspondentbanken voor banken in onze regio behoorlijk is afgenomen. Dit vooral, omdat de Europese en Amerikaanse banken het compliance risico en de mogelijk daaruit voortvloeiende financiële risico’s (enorme boetes) onacceptabel hoog vinden. Meer dan in Suriname het geval is, ondervinden de banken in het Caribische gebied daar erg veel last van. Een Letter of Credit is een document van een bank welke garantie biedt dat een verkoper een volledige betaling zal ontvangen als aan bepaalde leveringsvoorwaarden is voldaan. In het geval de koper niet in staat is om de betaling van de aankoop te doen, zal de bank garant staan voor het openstaande bedrag. Een Letter of Credit wordt vaak gebruikt bij internationale transacties om ervoor te zorgen dat de betaling zal worden ontvangen indien de koper en de verkoper elkaar niet kennen en actief zijn in verschillende landen. De Amerikaanse regels met betrekking tot ‘compliance’ zijn echter behoorlijk aangescherpt. De Amerikanen kijken met argusogen naar de ontoereikende Surinaamse wet- en regelgeving als het om bepaalde veiligheidsmaatregelen gaat, voorts heeft de recente veroordeling van de zoon van de Surinaamse president in de VS de zaak nog moeilijker gemaakt voor cliënten met de Surinaamse nationaliteit en Surinaamse ingezetenen. De Amerikaanse banken accommoderen niet makkelijk Surinaamse ondernemers, omdat deze bankinstellingen zware boetes boven het hoofd hangt als onoirbare praktijken boven water komen.
